SVB viimane kokkuvarisemine: Silicon Valley Banki aktsiate müük on vaatluse all, kuna Credit Suisse’i ebaõnnestumine ennustas

New Yorgi finantsregulaator lükkas tagasi endise esindaja Barney Franki kommentaarid, öeldes, et tema otsusel Signature Bank sulgeda ei olnud “midagi pistmist krüptoga”, viidates nädalavahetusel toimunud “märkimisväärsele usalduskriisile panga juhtkonna vastu”. pärast seda, kui regulaatorid sulgesid Silicon Valley panga.

Hr Frank on Signature Banki juhatuse liige ja üks teerajajaid olulisel kohal Dodd-Franki seadusel, mis võeti vastu pärast 2008. aasta finantskriisi, et pangandussüsteemi vapustuste eest paremini isoleerida.

“Ma arvan, et osa sellest, mis juhtus, oli see, et regulaatorid tahtsid saata väga tugeva krüptovastase sõnumi,” ütles Frank esmaspäeval CNBC-le. “Meist sai plakatipoiss, sest põhitõdede põhjal ei olnud maksejõuetust.”

Kuid NYDFS eitas teisipäevases avalduses tema väiteid, öeldes, et tema otsus sulgeda pühapäeval Signature Bank ja määrata pankrotihalduriks Federal Deposit Insurance Corp “põhines panga praegusel staatusel ja võimel teha äri seifis ja korralikul viisil esmaspäeval.”

“Nädalavahetusel tehtud otsustel polnud krüptoga mingit pistmist. Signature oli traditsiooniline kommertspank, millel oli lai valik tegevusi ja kliente, ”ütles NYDFSi pressiesindaja.

“DFS on juba mitu aastat hõlbustanud hästi reguleeritud krüptotegevust ja on ruumi reguleerimise riiklik mudel,” ütlesid nad.

Pressiesindaja lisas, et kuna nädalavahetusel kasvasid väljamaksetaotlused, ei suutnud Signature Bank usaldusväärseid ja järjepidevaid andmeid esitada.

Frank ütles, et on üllatunud, et regulaator ütles, et otsus pank sulgeda ei olnud seotud krüptovaluutaga.

“Ma arvan, et see oli tegur,” ütles ta ühes intervjuus. “Olen hämmingus, miks see suleti.”

Ta lisas, et talle teadaolevalt tegelesid pankade juhid regulaatoritele andmete edastamisega.

“Mida kuulsime meie juhtidelt, on see, et hoiuste olukord on stabiliseerunud ja nad saavad kapitali allahindlusaknast ning ma olen jätkuvalt veendunud, et kui me oleksime esmaspäeval nende kahe poliitika teadaannete põhjal avanud, oleksime mõistlikult heas korras ja kindlasti töökorras,” ütles ta.

Signature oli kommertspank, millel oli erakliendikontorid üheksa riikliku ärivaldkonnaga, sealhulgas kommertskinnisvara ja digitaalsete varade pangandus.

Reutersi teatega

New Yorgis asuva panga regulatiivse ülevõtmise eesmärk oli saata USA pankadele sõnum, et nad hoiaksid krüptovaluutaärist eemale, ütles endine kongressi liige, kes oli panga juhatuses.

Endine USA esindaja Barney Frank ütles esmaspäeval, et tema arvates üritasid aktsiooni taga olevad osariigi ametnikud anda eeskuju Signature Bankist.

“See oli lihtsalt viis inimestele öelda: “Me ei taha, et te krüptoga tegeleksite,” ütles Frank telefoniintervjuus The Associated Pressile.

Krediidireitinguagentuur Moody’s kärpis kogu USA pangandussüsteemi väljavaate stabiilselt negatiivseks, “et kajastada tegevuskeskkonna kiiret halvenemist”.

See samm järgnes Silicon Valley Banki ja Signature Banki kiirele järjestikusele ebaõnnestumisele nädalavahetusel.

Teisipäevahommikune aruanne tuli siis, kui USA piirkondlikud pangad, mille väärtus esmaspäeval dramaatiliselt langes, taastus järsust müügist pärast seda, kui kartused nakkuse leviku ees leevenesid pärast föderaalvalitsuse ja regulaatorite sekkumist hoiustajate kaitsmiseks.

Sellegipoolest viitas Moody’s raport “pankade hoiustajate ja investorite kindlustunde kiirele ja olulisele langusele viimastel päevadel”, mis väidetavalt toob esile “USA pankade varade ja kohustuste haldamise riske”.

Pärast SVB pankrotistumist ei ole enam pankadesse jooksnud, kuigi muret tekitasid teised sarnase suurusega asutused, millel on sageli vähem mitmekesine ja rohkem keskendunud kliendibaas, kas geograafiliselt või sektorite lõikes, võrreldes suuremate pankadega, nagu Citi, Bank of America, Wells Fargo või JP Morgan Chase.

Moody jälgimisnimekirjas on First Republic Bank, Zions, Western Alliance, Comerica, UMB Financial ja Intrust Financial.

Ettevõte viitas “äärmiselt volatiilsetele rahastamistingimustele mõne USA panga jaoks, mis on avatud kindlustamata hoiuste väljavoolu ohule”.

Silicon Valley Banki emaettevõtte, selle tegevjuhi ja finantsjuhi vastu esitatakse kollektiivhagi, öeldes, et ettevõte ei avalikustanud riske, mida tulevane intressimäära tõus tema äritegevusele toob.

Demokraatlikust senaator Elizabeth Warren kutsus teisipäeval Föderaalreservi esimeest Jerome Powelli loobuma hiljutiste pankade tõrgete sisekontrollist, öeldes, et tema tegevus aitas neile otseselt kaasa.

Eraldi kirjas nõudis senaator Warren endist Silicon Valley panga tegevjuhti Greg Beckerit, et saada üksikasju panga lobitöö kohta 2018. aasta seaduse vastu, millega leevendati suurte piirkondlike pankade eeskirju, millele tema ja teised on osutanud, et see aitab kaasa panga reedesele kokkuvarisemisele. . Ta palus ka teavet juhtide aktsiamüügi või selle ebaõnnestumisele eelnenud kuude jooksul makstud boonuste kohta.

Föderaalreserv teatas esmaspäeval, et vaatab pärast reedest ootamatut pankrotti üle oma järelevalvet panga üle. Senaator Warren väitis, et hr Powelli eelnev toetus pangareeglite leevendamisele näitab, et ta ei peaks läbivaatamises osalema. Seda läbivaatamist juhib Föderaalreservi aseesimees Michael Barr, kelle president Joe Biden kandidaadiks nimetas.

„Fedi juhi Powelli tegevus aitas otseselt kaasa nendele pankade maksejõuetustele. Föderaalreservi uurimise usaldusväärsuse tagamiseks peab Powell end sellest sisemisest ülevaatusest taanduma, ”ütles ta Twitteri postituses.

“On asjakohane, et järelevalve asepresident Barr omaks oma töö tegemiseks vajalikku sõltumatust,” ütles demokraat Warren, kes on hr Powelli teravalt kritiseerinud.

USA pankade aktsiad tõusid teisipäeval järsult, taastudes madalseisust, mille põhjustasid Silicon Valley Banki ja Signature Banki kokkuvarisemine, mis ajendas president Joe Bidenilt ja teistelt ülemaailmsetelt poliitikakujundajatelt kinnitusi.

Mure kahe USA panga kokkuvarisemisest tulenevate levikuriskide pärast on suurendanud investorite muret intressimäärade tõusu mõju pärast laenuandjatele, mõjutades pankade aktsiaid Aasias ja Euroopas, kuna investorid oma riske uuesti läbi vaatasid.

Euroala pangandussüsteemi krediidiriski näitaja saavutas kõrgeima taseme alates juuli keskpaigast, samal ajal kui reitinguagentuur Moody’s kärpis USA pangandussüsteemi väljavaateid stabiilselt negatiivseks, et kajastada tegevuskeskkonna kiiret halvenemist.

Kuigi VIX volatiilsusindeks, Wall Streeti “hirmunäidik”, jõudis üleöö kuue kuu kõrgeimale tasemele, USA piirkondlike pankade aktsiad põrkasid ja First Republic Bank tõusis 52,7 protsenti, päev pärast päevasisese rekordmadala 17,53 dollari saavutamist.

“Kui me ei näe lähitulevikus ühtegi kõrgetasemelist ebaõnnestumist, siis hirmud taanduvad,” ütles Cresset Capitali investeerimisjuht Jack Ablin.

Pangandushiiglased Citi, Wells Fargo ja JP Morgan olid samuti eelturul kõrgemad.

Samas teatas Moody’s, et vaatab läbi kuue laenuandja reitingu alandamise, sealhulgas First Republic, Zions Bancorp, Western Alliance Bancorp ja Comerica.

Põhja-Carolina demokraadist kongresmeni Jeff Jacksonit on laialdaselt kiidetud selle kahe ja poole minutilise video postitamise eest Twitterisse ja TikToki, milles on selgelt välja toodud Silicon Valley panga olukord.

Silicon Valley panga ajalooline läbikukkumine on tõenäoliselt tingitud paljudest keerukatest teguritest, millel pole nn ärkvelolekuga mingit pistmist, alates Donald Trumpi-aegsetest kärbetest kuni regulatsioonideni, mis kehtestati viimase finantskriisi ajal kuni panga talumatu koondumine riskikapitaliettevõtete ja tehnoloogiaalgatuste plahvatuslikule kasvule, kui see reaalsuseks muutus, intressimäärade tõus ja paanika.