SVB krahhi viimased uudised: Credit Suisse aktsiad langevad pärast seda, kui ekspert ennustab ebaõnnestumist nagu Silicon Valley Bank

Wall Streeti ekspert paljastas, milline pank tema arvates järgmisena pärast Silicon Valley panga (SVB) kokkuvarisemist ebaõnnestub.

SVB loobus reedel pärast seda, kui ta ei kogunud uut kapitali pärast seda, kui müüs suurte kahjudega riigivõlakirju, et hüvitada klientidele, kes oma sularaha välja võtsid.

Nüüd hoiatas Robert Kiyosaki, kes ennustas täpselt 2008. aasta Lehman Brothersi kokkuvarisemist, et Credit Suisse võib olla ohus, kuna muutlik võlakirjaturg kukub kokku, kuna tõusev huvi põhjustab võlakirjade hinnalanguse.

Mitmed eksperdid ütlesid, et juba välja kuulutatud vahendid, sealhulgas hoiuste tagamine kahes pankrotis olevas pangas ja uus Föderaalreservi vahend, mis võib pakkuda pankadele atraktiivsetel tingimustel likviidsust, peaksid praegu turuprobleeme lahendama.

Silicon Valley Bank kukkus läbi mõni päev pärast seda, kui ta teatas, et peab intressimäärade kiirest tõusust põhjustatud kahjude hüvitamiseks kapitali kaasama, ning selle äärmiselt kõrge kindlustamata hoiuste tase põgenes kiiresti.

Eksperdid ütlesid, et pühapäeval välja kuulutatud meetmed on suunatud mõlemale probleemile, andes pankadele hõlpsa juurdepääsu hädaabivahenditele ja saates sõnumi, et pangahoiused, isegi kindlustamata, on turvalised.

Mõned dramaatilised sammud, näiteks FDIC hoiusekindlustuse 250 000 dollari suuruse ülemmäära tõstmine, nõuaksid Kongressilt uusi seadusi, mis on ebakindel väljavaade lõhenenud valitsuses, kus poliitikakujundajad juba tülitsevad järgmiste sammude üle.

“Föderaalreserv ja rahandusministeerium on praeguseks omamoodi basooka maha löönud,” ütles Mark Sobel, endine USA rahandusministeeriumi kõrge ametnik, kes on USA-s Londonis asuva finants-mõtekoja OMFIF esimees. “Ma arvan, et küsimus on turu stabiliseerumises.”

USA piirkondlike pankade aktsiad tõusevad pärast esmaspäevast väljamüüki. First Republicu kurss tõusis teisipäeva alguses järsult, mis näitab, et mure panga tuleviku pärast võib leeveneda.

Turueelses kauplemises kaubeldi aktsiaga 52 protsenti kõrgemal. Ka teiste piirkondlike pankade aktsiad tõusid enne avamiskella, PacWest hüppas 44 protsenti, KeyCorp 16 protsenti ja Zions Bancorp 21 protsenti.

Pärast New Yorgi avakella hüppas Dow Jonesi tööstuskeskmine rohkem kui 250 punkti ja tõusis hommikul kell 9.40 328 punkti võrra enam kui 1,03 protsenti.

USA futuurid püsisid stabiilsena pärast aruannet, mille kohaselt inflatsioon eelmisel kuul veidi aeglustus, kuid on endiselt kõrgel tasemel, mis on Föderaalreservi jaoks finantssüsteemi jaoks delikaatsel hetkel väljakutse.

Kuigi hinnad tõusevad kiiremini, kui Föderaalreserv soovib, eeldavad mõned majandusteadlased, et keskpank peatab järgmisel nädalal kogunemisel oma aasta pikkuse intressitõusude jada. Kahe suure panga kokkuvarisemisega alates reedest, mis õhutab ärevust teiste piirkondlike pankade pärast, võib Fed vähemalt lühiajalises perspektiivis keskenduda rohkem usalduse suurendamisele finantssüsteemi vastu kui selle pikaajalisele inflatsiooni ohjeldamisele.

Dow futuurid tõusid enne kella teisipäeva 0,8%, samas kui S&P futuurid tõusid 1%.

Valitsus teatas teisipäeval, et hinnad tõusid eelmisel kuul 0,4%, mis on vähem kui jaanuaris 0,5%. Kuid kui kõikuvad toidu- ja energiakulud välja jätta, tõusid põhihinnad eelmisel kuul 0,5%, mis on veidi suurem kui jaanuari 0,4% tõus. Fed on eriti keskendunud põhimeetmele kui aluseks oleva inflatsioonisurve mõõtjale.

Moody’s Investors Service vaatas esmaspäeva hilisõhtul pärast Silicon Valley panga kokkuvarisemist veel kuus USA panka võimaliku reitingu alandamise osas. Krediidireitingute ettevõte langetas ka Signature Banki reitingut sügavale rämpsu territooriumile.

Ettevõtte jälgimisnimekirjas on First Republic Bank, Zions, Western Alliance, Comerica, UMB Financial ja Intrust Financial. Moody’s viitas “äärmiselt kõikuvatele rahastamistingimustele mõne USA panga jaoks, mis on avatud kindlustamata hoiuste väljavoolu ohule”.

Piirkondlike pankade aktsiad langesid esmaspäeval järsult, hoolimata sellest, et föderaalvalitsus sekkus edasiste pankade jooksmise ärahoidmiseks.

Kuna turud avanevad teisipäeval, on piirkondlike pankade aktsiad jõudsalt taastumas.

Tõenäoliselt lasevad USA regulaatorid pühapäeval välja kuulutatud erakorralistel meetmetel, et tugevdada investorite usaldust pangandussektori vastu, vajuda ja suurendada valdkonna kontrolli, enne kui sekkuvad edasistesse sammudesse, ütlesid regulatiiveksperdid.

Esmaspäeval püsisid Wall Streetil hirmud hoolimata nädalavahetusel välja kuulutatud meetmetest pärast Californias asuva Silicon Valley Banki ja New Yorgis asuva Signature Banki kokkuvarisemist. Piirkondlike pankade aktsiad langesid ja S&P 500 pangandusindeks langes päeva 7%, mis on suurim ühepäevane langus alates 11. juunist 2020.

Mõned investorid on nõudnud pangandusregulaatoritelt turgude rahustamiseks täiendavaid meetmeid. Kuid panganduseksperdid ütlesid, et regulaatorid soovivad enne uute meetmete üle otsustamist näha edasise nakkuse ulatust.

“Kõik sõltub sellest, kuidas olukord välja näeb,” ütles Cornelli õigusteaduskonna õigusprofessor Saule Omarova, kelle president Joe Biden kunagi nimetas juhtiva pangandusregulaatori Valuutakontrolöri Büroo juhiks. “See, mida nad veel teha saavad, sõltub sellest, kui loomingulised nad on.”

Mõned eksperdid väitsid ka, et sekkumisest oli abi.

“On märkimisväärne, et me ei ole terve päeva jooksul veel näinud ühtegi panga maksejõuetust,” ütles Clifford Chance’i pangandusjurist Young Kim. “Vähemalt osa nende eesmärkidest saavutati, kuna see puudutab hirmude leevendamist.”

The Wall Street Journal seisab silmitsi ägeda vastureaktsiooniga, avaldades kolumni, mis näis süüdistavat Silicon Valley panga kokkuvarisemist mitmekesisuse püüdlustes.

Arvamuskirjanik Andy Kessler, kelle veerg keskendub tehnoloogiale ja turgudele, reageeris vapustavale pangarikkele artiklis “Kes tappis Silicon Valley panga?”

“Oma volikirjas [Silicon Valley Bank] märgib, et peale selle, et 91 protsenti nende juhatusest on sõltumatud ja 45 protsenti naised, on neil ka “1 must”, “1 LGBTQ+” ja “2 veterani”,” kirjutas ta.

“Ma ei ütle, et 12 valget meest oleksid seda segadust vältinud, kuid mitmekesisuse nõuded võisid ettevõtte tähelepanu hajutada.”

Kommentaarid pälvisid sotsiaalmeedias tohutut kriitikat.

Credit Suisse’i aktsiad langesid teisipäeva alguses 5 protsenti kõigi aegade madalaimale tasemele, kuna Wall Street jätkab Silicon Valley panga (SVB) kokkuvarisemist.

Aktsia langus toimus vahetult pärast seda, kui Credit Suisse – maailma suuruselt kaheksas investeerimispank – avaldas aastaaruande, mis näitas 2022. aasta 8 miljardi dollari suurust kahjumit.

Pank süüdistas aruande “nõrkusi” selles, et “suutmatus kavandada ja säilitada tõhusat riskihindamise protsessi oluliste väärkajastamiste riski tuvastamiseks ja analüüsimiseks”.

Aruanne oli eriti murettekitav, arvestades 2008. aastal Lehman Brothersi kokkuvarisemist ette näinud eksperdi Robert Kiyosaki ennustust eelmisel õhtul.

Rääkides Fox Businessiga, ütles hr Kiyosaki, et Credit Suisse on „kõige haavatavam” SVB raskustes oleva võlakirjaturu tõttu ebaõnnestumise suhtes.

“Minu ennustus, helistasin Lehman Brothersile aastaid tagasi ja arvan, et järgmine pank, mis läheb, on Credit Suisse, sest võlakirjaturg on krahh,” ütles ta.

“Võlakirjaturg on palju suurem kui aktsiaturg. Fed on püsti ja nemad on tuletõrjujad ja süütajad.

Parempoolsed meediategelased ja vabariiklastest valitud ametnikud on mitu kuud süüdistanud “ärkanud” tegevuskava selles, mida nad peavad Ameerika institutsioonide kokkuvarisemiseks, alates koolidest ja töökohtadest kuni pankadeni, mis hõlbustavad nende äri.

Silicon Valley panga ajalooline läbikukkumine on tõenäoliselt tingitud paljudest keerukatest teguritest, millel pole nn ärkvelolekuga mingit pistmist, alates Donald Trumpi-aegsetest kärbetest kuni regulatsioonideni, mis kehtestati viimase finantskriisi ajal kuni panga talumatu koondumine riskikapitaliettevõtete ja tehnoloogiaalgatuste plahvatuslikule kasvule, kui see reaalsuseks muutus, intressimäärade tõus ja paanika.

Ometi on vabariiklastest seadusandjad jätkanud naasmist oma kõikehõlmava patuoina juurde – kasutades „ärkamist” katusterminina kõigele, mis on seotud mitmekesisuse, progressiivsete poliitiliste platvormide, LGBT+ kaasatuse, rassismivastaste algatuste või keskkonnaaktivismiga –, edendades samal ajal üleriigilist seadusandlikku tegevuskava, mis on ainuüksi pühendatud selle hävitamine.

Independenti oma Alex Woodwardil on rohkem: