مشرف
- Autor Dan Whitworth
- Money Box reporter, BBC Radio 4
Pildi allikas, Getty Images
Pettuse ohver on võitnud 153 000 naelsterlingi suuruse tagasimakse, kuigi tal polnud automaatselt õigust sellele, pärast seda, kui BBC Money Box programm võttis ühendust Lloydsi pangaga.
70. eluaastates Jamesi sihtmärgiks oli USA-s asuv pettur, kes väitis, et tal on vägivaldne suhe, ja pettis teda kümneid makseid tegema.
Selliseid pettusi kaitsevad sageli pangandusreeglid, kuid need ei hõlma tehinguid välismaistele pangakontodele.
Lloyds Bank maksis talle raha tagasi, kui sai teada, et ta on eriti haavatav.
James oli oma naise peamine hooldaja, kellel oli Parkinsoni tõbi ja dementsus ning kes seejärel suri. Niipea, kui kurjategijad sellest teada said, suutsid nad temaga romantikapettuse osana psühholoogiliselt manipuleerida.
Me ei kasuta tema perekonnanime ega tema pilti, kuna ta on haavatav ja et ta võib uuesti sihikule sattuda.
Jamesi poeg Adam avastas, mis toimub, kui ta isa pidi eelmisel kuul haiglasse minema ja isa palus tal teha ühe makse, olles nii veendunud, et aitas kedagi.
“See oli nagu rusikaga löödud”
Niipea, kui Adam oma isa pangakontot kontrollis, sai ta aru, mis juhtus, ja võttis Lloydsiga ühendust.
Adam ütleb, et Lloyds ütles talle algselt, et see kõlas nagu romantikapettus, mis on teatud tüüpi tõukemaksete pettus ja mida tõenäoliselt katab vabatahtlik pangakood.
Enamik suuremaid panku liitus koodeksiga, mille eesmärk on vähendada pettusi ja pakkuda ohvritele raha tagasi.
Järgmisel päeval aga ütles Adam, et Lloyds ütles talle, et tema isa pettur oli raha varastanud Ameerikas asuva pangakonto abil, see ei kuulunud koodi alla, kuna tehingud tehti välismaistele pangakontodele.
“Tundsin kõhu täis. Mul oli paha, et kogu see raha on läinud, et pole katet,” rääkis ta.
Adam ütles, et tema arvates peaks koodeks kaitsma kõiki kliente “sõltumata sellest, kus kurjategija elab või kuhu raha on läinud.”
Kuidas märgata, et sõber või pereliige on sihitud:
- Nad võivad olla uue sõpruse või suhte suhtes väga salajased
- Nad võivad muutuda vaenulikuks või vihaseks ning tõmbuda vestlusest tagasi, kui esitate selle kohta mingeid küsimusi
- Nad võivad väljendada väga tugevaid emotsioone ja pühendumust kellelegi, kellega nad on alles kohtunud
- Nad on saatnud või kavatsevad saata raha kellelegi, keda nad pole silmast silma kohanud. Nad võivad raha saatmiseks võtta laenu või pensionist välja võtta.
Kuidas romantikapettuste eest kaitsta:
- Suhtuge kahtlustavalt rahataotlustesse, mille esitab keegi, keda te pole kunagi isiklikult kohanud, eriti kui olete alles hiljuti veebis kohtunud.
- Nõu saamiseks rääkige oma pere või sõpradega.
- Profiilifotod ei pruugi olla ehtsad – uurige kõigepealt. Otsingumootoris vastupidise pildiotsingu sooritamine võib leida fotosid, mis on tehtud kuskilt või kelleltki teiselt.
Alustasime uurimist, rääkides ekspertidega, hankides Jamesi loo kohta rohkem üksikasju ja võtsime seejärel ühendust Lloydsiga.
Selgus, et antud juhul oli Lloyds teinud tõeliselt head tööd, mitte ainult ei märganud võimalikku pettust, vaid ka Jamesi sellest hoiatanud.
Pank blokeeris mitmeid tehinguid, rääkis Jamesiga telefonis, et teda hoiatada, ja kutsus ta isegi kontorisse, et temaga silmast silma rääkida.
Ent petturite haare Jamesi üle oli nii tugev, kui teda sellesse arvatavasse olukorda õpetati, et ta nõudis, et maksed tehti.
Pärast meie uurimise algust vaatas Lloyds Jamesi juhtumi põhjalikult läbi.
Oma avalduses öeldakse, et tunneb Jamesile ja tema perekonnale suurt kaastunnet.
“Kahjuks ei astunud meie klient antud juhul vajalikke samme, et kontrollida, kas inimene, kellega ta veebis kohtus, on ehtne. Blokeerisime mitmed ülekanded ja hoiatasime, et tegemist on pettusega, kuid ta otsustas siiski jätkata tehingud.
“Arvestades selle juhtumi keerukust ja tema isiklikke asjaolusid sel ajal, oleme nüüd maksnud petturitele täielikult tagasi tema kaotatud raha.”
Pettustele ja finantskuritegudele spetsialiseerunud advokaat Arun Chauhan, kes on heategevusorganisatsiooni pettuste nõuandekomisjoni usaldusisik, ütleb, et kuigi ta tunnistab praktilisi raskusi välistehingute katmiseks rahvusvaheliste lepingute sõlmimisel, võiksid pangad teha rohkem – näiteks 24. näiteks tunniajalised viivitused.
“Tahaks, et ülekandetoimingud aeglustuksid päeva võrra. Või on sisse pandud automaatne testmaksete marsruut, midagi, mille puhul klient kogu raha kohe välja ei anna,” sõnas ta.
“See ei peata kõike (sest), nagu me teame, et kui kliente on täielikult petta, siis nad on täielikult petetud, kuid see võib päästa mõned inimesed ja ma arvan, et see on oluline.
Pankade ja finantsasutuste kaubanduse organ UK Finance ütles, et vabatahtlik pangakood tähendas, et “tuhandetele klientidele on tagasi makstud sadu miljoneid naela”.
Ta ütles, et andmete jagamise ja rahvusvaheliste vahendite taastamisega seotud väljakutsed takistasid tal rahvusvaheliste tehingute katmist, kuid ei takistanud selliste maksete hüvitamist.
“Ettevõtted vaatavad alati iga pettusejuhtumit eraldi,” lisati.
Lisateavet selle loo kohta saate kuulda BBC Radio 4 Money Box taskuhäälingusaates, mis on saadaval varsti pärast ülekannet, klõpsates siin.